#148 - Extra ombalansering och ändringar i portföljerna

1:10:40
 
Dela
 

Manage episode 258398642 series 1016764
Av RikaTillsammans | En podd om privatekonomi and Caroline Bolmeson upptäckt av Player FM och Player FMs grupp - upphovsrättigheterna ägs av publiceraren, inte Player FM. Ljudet streamas direkt från deras servrar. Tryck på Prenumerera knappen för att hålla koll på uppdateringar i Player FM, eller klistra in flödets webbadress i andra podcast appar.
För första gången sedan 2014 är det dags för en extra ombalansering i modellportföljerna av framförallt två anledningar. Den första är att de olika andelarna i portföljena avvikit från sin målvikt. Den andra anledningen är att vi har fått facit på hur portföljerna beter sig i en väldigt skakig marknad och det föranleder vissa mindre förändringar. Hos en fondrobot som LYSA görs allt automatiskt =============================== Om du sparar i en fondrobot som LYSA då finns inget behov av att agera eller hålla koll. Då är det bara att titta på första delen av avsnittet och sedan njuta av vårvädret. Inte bara görs ombalanseringen automatiskt, du får dessutom ett bättre ränteben. 👍 En sammanfattning av förändringarna och viktiga punkter: =============================== - Ombalansering för att "starta om" portföljerna i deras ursprungsläge - Ändring i räntedelen där vi introducerar sparkonto med insättningsgaranti istället för en så hög andel företagsobligationer, ändrar mixen av räntor lite - På Avanza byter vi ut Guld Ava mot Xetra Gold som äntligen är tillgänglig och är bättre - Vi passar på att dela upp det största innehaven i globalfonderna i två fonder istället för en att minska fondbolagsrisken - Vi minskar andelen Spiltan-fonder till följd av de senaste veckornas händelser - Artikeln är alltid uppdaterad, ändringar kan tillkomma efter videons publicering - De vanliga villkoren för gäller att ovan bara är allmän information: https://rikatillsammans.se/villkor Länkar vi refererar till i avsnittet =============================== PowerPoint-slides till avsnittet: https://bit.ly/rt148slides Vi rekommenderar att läsa artikeln på bloggen som innehåller kompletterande information som tabeller med fonder: https://rikatillsammans.se/ombalansering-2020-corona/ Här hittar du en Excel-mall som du kan använda som inspiration: https://mailchi.mp/rikatillsammans/ombalansering-2020 Lysa: https://rikatillsammans.se/partner/lysa Avanza: https://rikatillsammans.se/partner/avanza Nordnet: https://rikatillsammans.se/partner/nordnet Här är Ali G-videon och ett par minuter framåt. Kommentaren om delfinen är bäst: 😂 https://youtu.be/rddtw6uMNoo?t=733 Delta i vår RikaTillsammans-community: https://www.patreon.com/rikatillsammans Tack för den här veckan och vi beklagar att videon var lite sen. Hälsningar, Jan och Caroline

201 episoder